大学生のアルバイトが稼げる上限とは?103万円の壁を超えるとどうなる?

アルバイトで学費や生活費を稼ぐ大学生も多いのではないでしょうか。 できるだけ多く稼ぎたいと思うかもしれませんが、大学生でも年収1003万円を超えると親の扶養から外れ、103万円を超えた収入は課税対象となり納税する必要があります。 そのため、親の扶養から外れたくない場合などは年間に稼げる上限を知っておくことが重要になります。 そこでこの記事では、大学生が稼げる上限をパターンごとに解説します。 上限を超えないためのポイントも紹介しますので、参考にしてください。
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大学生が稼げる上限とは?

大学生は親の扶養に入っており、税金などを自分で払う必要がないことがほとんどではないでしょうか。 しかし一定ライン以上の金額をアルバイトで稼いだ場合、親の扶養から外れ、自分自身で税金を払う必要が出てきます。 この親の扶養から外れる金額が、大学生が稼げる上限とも言えます。 とはいえ、お金を稼いではいけないということではなく、親の扶養から外れても問題ない場合は、稼ぐ金額に上限はありません。
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年収103万円、年収130万円の壁を超えるとどうなる?

大学生がアルバイトで稼ぐ上限は、月収ではなく年収で考える必要があります。 ちなみに年収とは、1~12月分の給料のことです。 ここで大学生が稼げる金額の上限を表にまとめました。
年収100万円を超える「住民税」が発生
年収103万円を超える親の扶養から外れ「所得税」が発生
年収130万円を超える社会保険に加入する必要がある
まず、年収100万円を超えると「住民税」が発生する可能性が高くなります。 住民税は地方自治体に収める税金で、住まいの自治体によって金額も異なり、年収93万円から100万円を超えると発生します。 次に年収103万円を超えると親の扶養から外れます。 扶養控除が受けられなくなるため、その分納税額が増え親の収入が下がります。 さらに年収103万円超えると、自分の所得に対して所得税がかかります。 所得税は年収103万円を超えた場合に超えた分に対して所得税が課税されます。 働き方によっては、確定申告が必要になる場合もあります。 年収130万円を超えると、親の健康保険の扶養から外れ、自分で社会保険に加入する必要があります。 勤務日数や勤務時間によってはアルバイト先の社会保険に加入しますが、アルバイト先の社会保険の加入対象ではない場合は、国民健康保険に加入し保険料を納めます。
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大学生が年収の上限を超えたらバレる?

申告しなければバレないと考える人もいますが、大学生がアルバイトで稼いだ収入は、マイナンバーで管理されているため必ずバレます。 年収には、手渡しの給料なども対象となります。 万が一、収入を申告せず税金を納めない場合は、脱税となります。 のちに請求が来た場合は脱税とみなされ、無申告加算税などの追徴課税によって納税額が膨らみ払いきれなくなるような場合もあります。 年収の上限を超えたら忘れず申告しましょう。
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勤労学生控除とは?

大学生が知っておきたいことの一つに「勤労学生控除」があります。 勤労学生控除とは、納税者本人が勤労学生で、次にあげる要件を満たした場合は年間27万円が控除されます。 そのため勤労学生控除を受けられる場合は所得税が発生するボーダーラインである103万円が130万円になります。
【勤労学生の要件】 ・給与所得による所得があること ・年収130万円以下で、しかも勤労に基づく所得以外の所得が10万円以下であること ・特定の学校の学生、生徒であること
参照:国税庁 勤労学生控除 ただし勤労学生控除が適用された場合でも、年収103万円を超えると親の扶養から外れます。 扶養控除の対象外となるため、親の納税額が増えてしまいます。
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年収103万円を超えないためにできること

親の扶養から外れたくない場合は年収103万円を超えないようにアルバイトをする必要があります。 ここでは、年収103万円を超えないためにできることを紹介します。

事前にアルバイト先に伝える

アルバイト先には、扶養の範囲内で働きたいことをあらかじめ伝えておきましょう。 扶養の範囲内で働きたいことを伝えておけば、バイトのシフトを考慮してもらえる可能性もあります。 シフトに入りすぎていつの間にか年収103万円を超えていたという事態を避けられますよ。

1ヶ月のアルバイト代を8万円以下に抑える

年収103万円を12ヶ月で割ると、1ヶ月あたりの金額の上限は85,833円になります。 毎月上限ギリギリまで稼いでいると、うっかりアルバイトにたくさん入った場合に調整ができなくなります。 年収103万円を1円でもオーバーすると課税対象となるため、毎月のアルバイト代は余裕をもって8万円以下になるように調整しましょう。

年収を意識する、給与明細は捨てない

バイト代は毎月の給料だけを見てしまいがちですが、できるだけ年収を意識するようにしましょう。 給与明細をすぐに捨ててしまっている場合は、必ず保管しておき、年収が103万円を超えていないかチェックしましょう。
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親の扶養から外れたくないなら大学生のアルバイトの上限は103万円

大学生がアルバイトで稼ぐ場合は、親の扶養を外れたくないなら上限は103万円です。 反対に扶養から外れても問題ない場合、次の上限は130万円。年収130万円を超えると社会保険を外れて自分で国民健康保険などに加入する必要があり、保険料を支払う必要が出てきます。 社会保険料も自分で払うつもりであれば、稼ぐ金額に上限はありません。 とはいえ、大学生は勉強やプライベートも大切です。 アルバイトで働きすぎて、肝心の大学生活をおろそかにしないようにバランスも考慮しながらアルバイトを続けましょう。
この記事を書いた人
かーこ
塾講師 教員免許所持
プロフィール

教員免許保持、塾講師経験、子供の中学受験の経験を持つママさんライター。 塾講師キャリアではそんな経験を生かして塾講師の経験者視点の記事や教育関連、指導法などの記事を担当頂いてます!

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